Alla Standard Bank è stato ordinato di congelare i conti bancari del sospetto schema Ponzi noto in tutto il mondo sotto vari nomi: Lyoness, Lyconet, CashBack World e in ultimo myWorld.
Ogni cambio di nome è avvenuto in seguito a denunce e sanzioni simili da parte delle autorità in tutto il mondo.
Italia compresa.
L’accusa è di aver raggirato 190 mila sudafricani.
L’ordine è arrivato dall’Alta Corte di Pretoria, che ha dato disposizione alla Standard Bank di congelare i conti bancari di Lyoness in South Africa, per presunto schema piramidale.
Jianliu Lin e suo marito Adriaan van den Bergh, entrambi aderenti allo schema myWorld, fondato in Austria nel 2003 da Hubert Friedl come programma di fidelizzazione dei clienti che offriva sconti e cash back ai commercianti e ai clienti partecipanti, hanno presentato la richiesta domenica sera.
Lyoness si è poi espansa in circa 40 Paesi, operando con vari nomi come Lyconet e myWorld.
Lin e van den Bergh sono anche i Top Promoter delle rete vendita myWorld in Sud Africa.
Ricordiamo che non è la prima volta che myWorld riceve accuse e condanne per fatti simili.
I Paesi in cui myWorld è già sotto processo o è stata già punita sono i seguenti:
- Norvegia (condannata e bandita per schema piramidale)
- Polonia (conti sequestrati per schema piramidale)
- Austria (condannata per schema piramidale)
- Russia (lista nera per schema piramidale)
- Liechtenstein (avviso di frode per schema piramidale)
- Italia (sanzionata due volte per schema piramidale)
- Germania (denunciata per schema piramidale)
- Australia (denunciata per schema piramidale)
- Svizzera (condannata per schema piramidale)
L’istanza è stata presentata nella tarda serata di domenica, in modo che la Standard Bank potesse notificare l’ordine nella prima mattinata di lunedì (29 agosto) per impedire qualsiasi trasferimento di fondi dal conto bancario della società.
Secondo la richiesta, Lyoness e altri programmi correlati sono
“gestiti quasi interamente per scopi illegali e/o fraudolenti”.
Secondo quanto dichiarato:
“Nella sua dichiarazione giurata, Lin afferma di aver investito più di 6 milioni di rupie nello schema e sospetta di averli persi tutti e di essere probabilmente indagata per aver partecipato allo schema”.
(6 milioni di rupie corrispondono a circa 350 mila euro).
“Ho presentato questa domanda non per motivi egoistici, ma piuttosto nell’interesse pubblico”
Ha riferito la donna, aggiungendo di essere sia un partecipante che una vittima dello schema.
Lin ha dichiarato di essere stata introdotta a Lyoness da un membro della comunità cinese e di aver acquistato la sua prima “unità internazionale personale” per 25.000 rupie (circa 1500 euro).
Non comprendeva appieno la complessità del sistema in cui stava investendo, ma si è lasciata trascinare dal clamore di quella che considerava la “più grande opportunità di sempre”.
Spiega:
“L’ho visto come un modo per risparmiare mentre facevo la spesa”
In Sudafrica, si stima che il programma abbia 190.000 membri.
Se ognuno di questi 190.000 membri ha versato 25.000 rupie, il programma ha raccolto 4,75 miliardi di rupie solo in Sudafrica (circa 285 milioni di euro).
Lin è rimasta molto colpita quando le è stato comunicato che il suo investimento di 25.000 rupie aveva fruttato un rendimento di 6.900 rupie da parte di Lyconet.
Da quel momento in poi, è rimasta ammaliata.
Ha quindi iniziato a proporre il programma alla comunità cinese di Pretoria e Johannesburg e in breve tempo ha ottenuto 18 flussi di reddito da Lyoness e Lyconet.
Il marito ha coperto i costi della sua partecipazione agli eventi aziendali in Italia, Polonia e Germania.
I membri di Lyoness guadagnano percentuali variabili di commissioni sugli investimenti effettuati dalle persone introdotte nel programma.
Lin ha poi scoperto che, impegnandosi un po’ di più, poteva diventare vicepresidente e vincere un premio di 1 milione di euro (17 milioni di R).
Nello stesso periodo, la società ha iniziato a promuovere un sistema di guadagno ancora più sfacciato, chiamato Progetto X, i cui dettagli sono rimasti sconosciuti, ma che avrebbe permesso ai partecipanti di raggiungere i propri obiettivi finanziari.
Veniva promesso che qualsiasi cifra investita nel Progetto X sarebbe stata ripagata migliaia di volte.
Lin è stata nominata vicepresidente nel 2018 e ha investito un totale di 6,1 milioni di rupie, tutti depositati sul conto della Lyoness Standard Bank. Lin sostiene che il suo investimento totale e le sue entrate nello schema ammontano a 9,8 milioni di Rupie. Sostiene che le sono dovuti altri milioni di rand come risultato dei punti bonus.
“Quello che ho notato è che Lyconet sembra continuare a rinominare i diversi prodotti”
scrive la donna nella sua dichiarazione giurata.
“Non appena ho diritto al pagamento dei punti, il nome cambia e i prodotti con il marchio non esistono più, e non ricevo alcun pagamento”.
La signora prosegue affermando che lo stesso vale per i “vantaggi” che i membri di Lyconet ricevono: I buoni sconto sono stati ribattezzati M-Voucher, poi Shopping Points.
Cambiando ripetutamente il nome, l’orologio dei benefici riparte da zero ogni volta.
Lin spiega come ha trasferito altri 4,5 milioni di rupie sullo stesso conto della Standard Bank, in cambio di 594,66 “Enterprise Clouds” del valore di 7.500 rupie ciascuno.
Lyconet obbliga di fatto l’utente a dare il proprio consenso spuntando le caselle del proprio sistema, per cui questi “Cloud” sono stati convertiti in “punti azionari myWorld”.
Chi non spunta le caselle, sostiene, perde l’investimento.
“Sono veramente in trappola. Posso dire onestamente che il consenso al costante rebranding e alla conversione dei prodotti di Lyconet non è stato dato volontariamente. Lyconet mi ha intrappolato. O spunto la casella o perdo tutto”.
Nonostante abbia raggiunto lo status di vicepresidente, Lin non ha mai ricevuto il premio di 1 milione di euro.
In seguito scoprì che diverse associazioni di consumatori in diversi Paesi avevano intentato un’azione legale collettiva contro Lyoness/Lyconet/myWorld, sulla base di lamentele simili per la mancata consegna dei premi promessi.
Nel 2018, tutte le informazioni sulle transazioni nei siti associativi sono state misteriosamente cancellate.
A Lin è stato detto che era sua responsabilità tenere traccia dei propri registri quando ha chiesto informazioni in merito.
Nel 2019 Lin ha investito altri 15.700 euro in una società chiamata Elite Club Membership, con l’intenzione di trarre profitto dal noleggio di auto di lusso, jet e altri oggetti. Non ha ricevuto alcun ritorno dal suo investimento.
Sostiene di aver ricevuto da Lyoness un reddito di circa 25 mila euro dal 2019, ma in seguito si è resa conto che questo reddito derivava principalmente dal reclutamento di marketer e dagli anticipi che questi dovevano versare.
Inoltre, secondo la sua dichiarazione giurata:
“i milioni versati per il Progetto X non hanno reso un solo centesimo”
Nel giugno del 2022 Lin ha contattato un avvocato e ha iniziato ad approfondire lo schema in cui aveva investito così tanto.
Il marito ha telefonato a un alto dirigente dell’azienda per confermare se, come gli era stato detto, sul conto della Standard Bank c’erano 18 milioni di euro.
Sebbene la notizia non sia stata smentita, poche settimane dopo una stampa del conto bancario ha rivelato un saldo in contanti di soli 665 mila euro.
Sembra che dopo la telefonata sia stata trasferita dal conto una somma di 16 milioni di euro, il che ha reso necessaria la corsa in tribunale per ottenere un’ordinanza urgente che bloccasse ogni ulteriore trasferimento dal conto.
L’avvocato di Lin e Van den Bergh, Louw Erasmus, afferma che lo schema è stato segnalato anche alla Financial Sector Conduct Authority (FSCA) e al Financial Intelligence Centre (FIC), e le autorità hanno ora 120 giorni di tempo per capire dove sia finito il denaro.
Lin spiega di aver investito il proprio denaro, quello del marito e dei membri delle comunità cinesi di Pretoria e Johannesburg, per ignoranza e credulità.
Erasmus aggiunge che è stata presentata una denuncia per frode alla stazione di polizia di Brooklyn di Pretoria.
Fonti: MoneyWeb | TheCitizen