La Commissione per i Titoli Valori delle Filippine ha recentemente emesso un’avviso di truffa sugli investimenti nei confronti di BETTER EXPERIENCE (nota in Italia come BE) e del suo promotore locale, Rhemuel Lunio, noto anche come DJ Loonyo.
Questo avviso, datato 31 ottobre, rivela alcune gravi irregolarità che mettono in luce la condotta illegale di BE e dell’individuo coinvolto.
BETTER EXPERIENCE: Non Registrata come Società autorizzata.
Secondo la SEC delle Filippine, BETTER EXPERIENCE (Be.) non è registrata come società autorizzata presso la Commissione per i Titoli Valori delle Filippine.
Questa mancanza di registrazione è in aperta violazione delle leggi e dei regolamenti del Paese e costituisce un segnale di allarme per gli investitori.
Mancanza di Licenze per la Raccolta di Investimenti.
Inoltre, BE non ha ottenuto alcuna registrazione preventiva o licenza per la raccolta di investimenti.
Questo è un requisito fondamentale per qualsiasi entità che intenda raccogliere fondi dai risparmiatori privati, e offre ulteriori dati a sostegno della sua condotta illegale.
Sospetti di Schema Ponzi.
La SEC delle Filippine va oltre, affermando che BE sembra essere un possibile schema Ponzi.
Questo tipo di schema coinvolge l’uso di denaro proveniente da nuovi investitori per pagare “profitti fasulli” ai precedenti investitori, e ha lo scopo principale di favorire i suoi principali reclutatori e coloro che hanno assunto rischi in precedenza.
Questa pratica è dannosa per i membri entrati successivamente, in caso di scarsità di nuovi investitori.
Classificazione come Modello Aziendale Illegale.
In conclusione, la SEC delle Filippine classifica il modello aziendale di BE come illegale in base alla legge delle Filippine.
La promozione di investimenti sotto forma di contratti di abbonamento utilizzando un “schema Ponzi” è considerata fraudolenta e insostenibile.
La Legge n. 11765 o “Legge sulla Protezione dei Consumatori di Prodotti e Servizi Finanziari (FCPA)” proibisce la creazione di “truffe di investimento”, definite come qualsiasi forma di sollecitazione ingannevole di investimenti dal pubblico, che include gli schemi Ponzi.
Il Coinvolgimento di Rhemuel Lunio (DJ Loonyo).
Rhemuel Lunio, noto come DJ Loonyo, è stato specificamente menzionato nell’avviso di truffa della SEC.
Lunio sembra essere un attore delle Filippine che promuove attivamente BE attraverso varie marchi, tra cui “Sky Team”, “Royal Family” e “Team Pangasinan”.
Non molto tempo fa, Lunio vantava che BE “aveva prioritizzato legalità e conformità”, una dichiarazione che si è rivelata falsa.
BE è un vero e proprio schema piramidale gestito da Monir, Moyn ed Ehsaan Islam.
L’Eredità degli Scandali OneCoin.
Monir e Moyn Islam sono ex truffatori di OneCoin originari del Regno Unito.
Dopo il crollo di OneCoin nel 2017, i fratelli Islam fuggirono a Dubai per sfuggire alle autorità che indagavano su OneCoin.
Al sicuro dagli investigatori di OneCoin, i fratelli Islam lanciarono Melius nel 2018.
Melius proponeva un conto forex passivo da $50.000 a soli $3.000, accompagnato da un piano di provvigioni tipico degli schemi piramidali.
Melius collassò all’inizio del 2020, costringendo i fratelli Islam a riavviare l’operazione sotto il nome di “Better Experience”, abbreviato spesso in “BE”.
Per sfuggire all’attenzione regolamentare, Be continua a creare nuovi nomi di dominio per operare.
Tra i domini web passati e presenti associati a Be troviamo:
befactor.com (dominio originale)
berules.com
betoinspire.com
be.club (dominio attuale a partire da marzo 2023)
Questi cambi di nomi di dominio coincidono con avvisi regolamentari precedenti relativi a Be provenienti dal Canada, dalla Colombia e dall’Uruguay.
Le autorità norvegesi stanno anche conducendo un’indagine su Be per la sua presunta natura di schema piramidale.
Conclusioni.
In sintesi, l’avvertenza della SEC delle Filippine su BE e il suo top promoter Rhemuel Lunio rappresenta un avvertimento serio per gli investitori.
La mancanza di registrazione come società, l’assenza di licenze per la raccolta di investimenti e i sospetti di un possibile schema Ponzi rendono questa opportunità di investimento estremamente rischiosa e non regolamentata.
Gli investitori dovrebbero prestare la massima attenzione a tali avvisi e fare le dovute ricerche prima di impegnare il proprio denaro in qualsiasi iniziativa finanziaria.
Testo completo in Italiano, tradotto dall’inglese.
[Fonte: SEC Philippines]
Sulla base dei rapporti e delle informazioni raccolte dalla Commissione, BETTER EXPERIENCE (be.), come pubblicizzato da Rhemuel Lunio (alias DJ LOONYO), sta sollecitando la raccolta di investimenti dalla popolazione.
BETTER EXPERIENCE (be.) si pubblicizza come un’azienda tecnologica di alto livello con sede a Dubai che fornisce applicazioni e prodotti digitali che si rivolgono ai consumatori nei mercati finanziari come Forex, criptovalute, opzioni binarie e azioni.
Come pubblicato online, BETTER EXPERIENCE (be.) sostiene di aver sviluppato diverse applicazioni online con diversi servizi e prodotti.
La prima applicazione è World of Wisdom (WOW!), dove sono disponibili corsi online e webinar dal vivo su Forex, criptovalute, opzioni binarie e azioni.
In secondo luogo, le “applicazioni copia-incolla”, ossia: SHIFT, RELIC, WS TITAN, NFX, dove le idee di trading dei trader professionisti vengono inviate al consumatore e quest’ultimo può scegliere di copiare l’operazione e incollarla nella piattaforma di trading utilizzata.
Questo schema vanta un rapporto di vincita del 70%-80%.
In terzo luogo, una piattaforma di viaggi chiamata QUEST che offre fino al 75% di sconto in 1,2 milioni di hotel, resort, voli e sale VIP.
Inoltre, altre persone possono usufruire della piattaforma attraverso il consumatore che si avvale dei diversi pacchetti delle applicazioni QUEST, per i quali il consumatore guadagnerebbe delle commissioni.
Quarto, l’applicazione SageMaster che vanta l’Intelligenza Artificiale (AI) nel trading, in cui l’applicazione si connette alla piattaforma scelta e le operazioni sono automatizzate.
Come pubblicizzato, tutto ciò che il consumatore deve fare è depositare e prelevare denaro.
Inoltre, basta segnalare una volta due clienti attivi per ottenere l’esonero dall’abbonamento mensile.
BETTER EXPERIENCE (be.) offre 5 pacchetti che vanno da 199 a 1799 dollari.
Più grande è il bundle di cui si usufruisce, maggiore è il numero di applicazioni e funzioni. BETTER EXPERIENCE (be.) offre anche un’attività di affiliazione.
Se il consumatore è in grado di reclutare altre persone per utilizzare le piattaforme, si guadagna una commissione fino al 30% e un reddito residuo.
Il pubblico è consapevole del fatto che esiste un “contratto di investimento” quando vi è un investimento o un collocamento di denaro in un’impresa comune con la ragionevole aspettativa di profitti da ricavare dagli sforzi di altri, che è prominente nello schema di BETTER EXPERIENCE (be.).
Come tale, il Securities Regulation Code (SRC) richiede che l’offerta e la vendita di titoli sia debitamente registrata presso la Commissione e che l’entità interessata e/o i suoi agenti abbiano la registrazione e/o la licenza appropriata per vendere tali titoli al pubblico.
In base al database della Commissione, BETTER EXPERIENCE (be.) non è registrata come società o partnership presso la Commissione.
Allo stesso modo, BETTER EXPERIENCE (be.) non ha ottenuto la registrazione e/o la licenza preventiva per sollecitare investimenti dalla Commissione ai sensi della Sezione 8 e 28 del Securities Regulation Code (SRC).
Inoltre, lo schema utilizzato da BETTER EXPERIENCE (be.), mostra indizi di un possibile “schema Ponzi” in cui i fondi provenienti dai nuovi investitori vengono utilizzati per pagare “falsi profitti” agli investitori precedenti ed è concepito principalmente per favorire i suoi reclutatori di punta e i precedenti assuntori di rischi ed è dannoso per i membri successivi in caso di scarsità di nuovi investitori.
L’offerta e la vendita di titoli sotto forma di contratti di investimento che utilizzano lo “schema Ponzi”, che è fraudolento e insostenibile, NON è un titolo registrabile.
Inoltre, il R.A. No. 11765 o il Financial Products and Services Consumer Protection Act (FCPA) proibisce la realizzazione di “frodi sugli investimenti”, definite come qualsiasi forma di sollecitazione ingannevole di investimenti da parte del pubblico, che include schemi Ponzi e altri schemi che comportano la promessa o l’offerta di profitti o rendimenti derivanti dagli investimenti o dai contributi effettuati dagli investitori stessi e l’offerta o la vendita di schemi di investimento al pubblico senza una licenza o un permesso della SEC.
In considerazione di ciò, si consiglia al pubblico di NON INVESTIRE o di SMETTERE DI INVESTIRE nel programma di investimento offerto da BETTER EXPERIENCE (be.) e dai suoi rappresentanti.
Coloro che agiscono in qualità di venditori, intermediari, commercianti, agenti, rappresentanti, promotori, reclutatori, upline, influenzatori, sostenitori, favoreggiatori e sostenitori di BETTER EXPERIENCE (be.), vendendo o convincendo le persone a investire nel programma di investimento offerto da tale entità, compresa la sollecitazione di investimenti o il reclutamento di investitori tramite Internet, possono essere ritenuti penalmente responsabili ai sensi della Sezione 11 del RCPA e della Sezione 28 del RCPA. ), nel vendere o convincere persone a investire nel programma di investimento offerto da tale entità, compresa la sollecitazione di investimenti o il reclutamento di investitori tramite Internet, possono essere ritenuti penalmente responsabili ai sensi della Sezione 11 del RCPA e della Sezione 28 del CRS, entrambe punite separatamente con una multa massima di cinque milioni di pesos (Php5.000.000.00) o la reclusione di venti anni. Inoltre, i nomi di tutte le persone coinvolte saranno segnalati al Bureau of Internal Revenue (BIR) affinché vengano applicate le sanzioni e/o le imposte del caso. Se avete informazioni sull’operato di BETTER EXPERIENCE (be.) e dei suoi rappresentanti, siete pregati di inviare le vostre segnalazioni via e-mail all’indirizzo [email protected] per informazione e guida del pubblico.