Fallisce l’ecosistema myWorld: debiti per oltre 100 milioni di euro.

Lyoness/myWorld, il gigante austriaco del cashback, è in rosso per 100 milioni di euro. La società, che dice di contare milioni di clienti in tutto il mondo, è accusata di frode e truffa.

Lo schema piramidale di Lyoness è crollato: invece di grandi profitti, l’azienda si ritrova con una montagna di debiti del valore di milioni.

Il mese scorso, Lyoness ha annunciato di aver presentato istanza di fallimento in Europa.

Ora è emerso che lo schema Ponzi myWorld/Lyconet/Lyoness è sommerso da oltre 100 milioni di euro di debiti.

Come riportato dal quotidiano svizzero Beobachter (“L’Osservatore”, in italiano) l’11 novembre, il debito di Lyoness è il risultato di

“una serie complessa di procedimenti legali negli ultimi anni”.

Le aziende si autodefinivano gruppo d’acquisto, vendevano buoni e promettevano “cashback” – ora un giudice unico del tribunale distrettuale di Werdenberg-Sarganserland SG ha dichiarato fallimento contro Lyoness Europe AG e Lyoness International AG.

Christopher Thomson, presidente del consiglio di amministrazione di entrambe le società, ha dichiarato in un comunicato stampa: “La pandemia, la crisi energetica e l’inflazione hanno lasciato segni profondi negli ultimi anni”. Non si vedono più nella posizione di continuare a gestire le due società “in questa forma”.

Il cashback myWorld è uno schema piramidale.

Il modello di business opaco di myWorld provoca malcontento da oltre dieci anni.

Il quotidiano Beobachter lo aveva riferito più volte.

I membri si sono sentiti più volte ingannati dalle promesse di enormi guadagni.

Secondo un rapporto dell’Ufficio federale di giustizia svizzero, la società avrebbe raggirato i propri clienti per oltre 100 milioni di euro.

Le vittime di solito si rendono conto troppo tardi che con i soli acquisti si può ottenere poco o niente del “cashback” promesso.

Con un conglomerato aziendale complesso e ramificato a livello internazionale, che i responsabili descrivono come un “programma di fidelizzazione dei clienti transfrontaliero”, a molti membri non era chiaro chi fosse specificamente responsabile.

Già nel 2012 decine di membri avevano chiesto indietro i soldi che avevano versato come anticipi.

Nel 2016 il tribunale cantonale di Zugo è giunto alla conclusione che Lyoness è :

“un sistema di vendita basato su uno schema piramidale”.

La corte ha ritenuto che coloro che avrebbero introdotto nuovi membri nel sistema avrebbero beneficiato di un bonus fedeltà.

Questo premio, un vero e proprio bonus reclutamento, e illegale in Svizzera come in Europa, poiché segno tipico di uno schema piramidale, era enormemente superiore agli sconti che si potevano ottenere con gli acquisti e questo era principalmente ciò su cui reggeva l’intero ecosistema Lyoness.

La sentenza del 2016 afferma:

“Non sono solo alcune parti del contratto ad essere illegali, ma i termini e le condizioni nel loro insieme sono illegali perché sostengono un sistema commerciale illegale”.

myWorld ha un debito di 100 milioni di franchi.

Non solo in Svizzera, ma anche all’estero, negli ultimi anni tutta una serie di procedimenti legali hanno portato i membri a pretendere la restituzione del denaro versato.

Secondo i documenti del registro di commercio di San Gallo, entrambe le società erano completamente sovraindebitate, motivo per cui il consiglio d’amministrazione ha depositato il bilancio a metà ottobre.

Dalla decisione del giudice unico emerge che la Lyoness Europe AG accusa nei suoi libri contabili debiti per oltre 100 milioni di franchi (104 milioni di euro).

Alla fine del 2021, il bilancio di Lyoness mostrava un patrimonio netto negativo di 26 milioni di franchi.

All’epoca è stato evitato il sovraindebitamento solo perché importanti creditori hanno accettato le cosiddette obbligazioni subordinate.

Alla fine del 2022, il patrimonio netto negativo era già di 68 milioni di franchi.

Il bilancio presentato al giudice fallimentare mostra che alla fine di agosto 2023, l’attivo corrente di quasi 30 milioni è stato sbranato da un debito a breve termine di quasi 82 milioni di franchi e un debito a lungo termine di 22,4 milioni di franchi.

Il quotidiano Beobachter sottolinea anche che le ragioni pubbliche addotte da Lyoness per il fallimento sono fasulle.

A quanto pare anche la direzione della Lyoness non credeva più che l’azienda potesse essere salvata.

I responsabili non hanno chiesto la sospensione del fallimento.

Secondo il rapporto dei revisori entrambe le società sono “evidentemente sovraindebitate”.

La legge prevede questa designazione se il sovraindebitamento è “evidente e significativo” e una ristrutturazione dell’impresa “non è né possibile né prevista”.

Data la situazione attuale, è più che discutibile se i creditori riceveranno ancora dei soldi.

Ma con la liquidazione in corso i creditori possono almeno depositare i loro crediti presso l’ufficio fallimentare competente.

In un comunicato stampa dello scorso mese, Richard Meixner,nuovo  Direttore Generale di Lyoness Italia, aveva sostenuto che il fallimento di Lyoness fosse il risultato della “pandemia, della crisi energetica e dell’inflazione“.

Gli stessi dirigenti dell’azienda hanno invece ammesso davanti all’ufficio fallimenti che il fallimento aveva poco a che fare con tutto ciò.

La presentazione di fallimento di Lyoness afferma che l’azienda è stata “sotto pressione dalle autorità” dal 2015/2016.

A causa di diversi procedimenti legali, Lyoness è stata “a malapena in grado di trovare altre aziende partner” e contemporaneamente “ha perso un numero significativo di aziende partner esistenti“, cita la singola giudice nella sua decisione basata sulla richiesta di fallimento di Lyoness.

Lo sviluppo negativo è stato aggravato dai procedimenti legali, che hanno portato a obblighi di rimborso per i crediti dei clienti in diversi paesi.

Il discutibile operato di Hubert Freidl.

Dietro Lyoness c’è in gran parte l’austriaco Hubert Freidl, che da anni propaganda il discutibile sistema economico.

Attualmente sono pendenti contro di lui diverse accuse penali a Vienna.

Lyoness è stata indagata nel 2015 (in Austria) e nel 2016 (in Germania).

Nel 2012 aveva avviato un’indagine anche la procura di San Gallo.

Che ne sia stato del procedimento non si sa.

Non è inoltre chiaro se il Canton San Gallo abbia avviato una procedura di propria iniziativa a causa del livello di indebitamento notevolmente elevato nell’attuale procedura di fallimento, ad esempio a causa di una gestione aziendale infedele o di falsificazione di documenti.

Leo-Philippe Menzel, portavoce dei media della Procura, si rifiuta di fornire qualsiasi informazione su eventuali procedimenti e accuse penali in relazione a Lyoness.

(Per i responsabili di Lyoness Europe AG e Lyoness International AG vale la presunzione di innocenza).

Infine, Beobachter nota che mentre Lyoness International AG e Lyoness Europe AG hanno presentato istanza di fallimento, Lyoness continua a operare attraverso MyWorld Suisse GmbH e Lyconet Global AG.

Lo schema piramidale prosegue con un nuovo nome.

I responsabili di Lyoness in Austria hanno da tempo fondato un’azienda come successore, sempre in Svizzera.

Un vecchio confidente di Hubert Freidl ha sede presso la MyWorld Swiss GmbH, che ha sede a Opfikon ZH.

I manager austriaci di Lyoness hanno da tempo creato un’azienda successore, anche in Svizzera. MyWorld Swiss GmbH, con sede a Opfikon ZH, è gestita da un vecchio amico di Hubert Freidl.

Anche la società madre austriaca (MyWorld International AG, Graz), che fa capo a Hubert Freidl, è iscritta nel registro delle imprese come azionista.

Fino a metà ottobre di quest’anno l’amichetto di Freidl ha fatto parte anche del consiglio d’amministrazione di Lyconet Global AG.

Proprio il giorno in cui le due società Lyoness del Canton San Gallo hanno recentemente presentato i loro bilanci, si è dimesso dalla Lyconet Global AG.

Interrogato dall’Observer, Hubert Freidl ha dichiarato:

“Non esiste alcun collegamento tra i due eventi”.

E:

“La cessione delle attività di Lyoness alle società del Gruppo MyWorld da lei indicate non è mai avvenuta. MyWorld Suisse GmbH, Lyconet Global AG e il gruppo Lyoness sono aziende indipendenti.”

Sebbene Freidl neghi un collegamento diretto tra le aziende, nell’ultima newsletter di MyWorld la Lyoness Suisse GmbH è indicata come proprietaria del marchio.

Questa, a sua volta, è in fase di liquidazione da due anni.

Il caso Lyoness è un duro colpo per il settore del cashback.

La società austriaca era percepita come uno dei leader mondiali di questo mercato, ma ora rischia di essere messa fuori mercato a causa dei debiti.